Политика по противодействию мошенничеств

ПОЛИТИКА

по противодействию мошенничеству и коррупции

ИП ООО «Vendoo»

1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

VENDOO - Иностранное предприятие в форме общества с ограниченной ответственностью «VENDOO», являющееся компанией, зарегистрированной и осуществляющей свою деятельность в соответствии с законодательством Республики Узбекистан по адресу: г. Ташкент, Мирабадский район, ул. Фидокор, 10Б., и занимающееся предоставлением Товаров населению для конечного потребления на условиях Финансовой аренды или Купли-продажи с рассрочкой платежа.

Мерчант (продавец, поставщик) - Хозяйствующий субъект (в том числе его работники и представители), с которым VENDOO имеет соответствующие договорные отношения, в соответствии с которыми VENDOO покупает Товар у Продавца для последующей передачи Конечному покупателю на условиях Финансовой аренды или Купли-продажи с рассрочкой платежа.

Агент VENDOO - Уполномоченный представитель VENDOO.

Конечный покупатель - Физическое лицо, гражданин Республики Узбекистан, изъявившее намерение и желание приобрести товар у VENDOO на условиях Финансовой аренды или Купли-продажи с рассрочкой платежа;

Мошенничество - Завладение чужим имуществом или правом на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 168 Уголовного Кодекса Республики Узбекистан).

Коррупция - Злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, посредничество во взяточничестве, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп, незаконные передача, предложение или обещание вознаграждения от имени или в интересах VENDOO или Агентов и Мерчантов VENDOO, либо иное незаконное использование работником своего должностного положения вопреки законным интересам Агентов и Мерчантов VENDOO в целях получения выгоды в виде денег, ценностей, услуг, оплаты развлечений, отдыха, транспортных расходов, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц, либо незаконное предоставление такой выгоды указанному лицу другими физическими лицами, а также совершение указанных деяний от имени или в интересах Агентов и Мерчантов VENDOO.

Коммерческий подкуп - Заведомо незаконное предоставление должностному лицу негосударственной коммерческой или иной негосударственной организации материальных ценностей или имущественной выгоды за выполнение или невыполнение в интересах осуществляющего подкуп лица определенного действия, которое указанное должностное лицо должно было или могло совершить с использованием своих полномочий. Заведомо незаконное получение должностным лицом негосударственной коммерческой или иной негосударственной организации материальных ценностей или имущественной выгоды за выполнение или невыполнение в интересах осуществляющего подкуп лица определенного действия, которое указанное должностное лицо должно было или могло совершить с использованием своих полномочий (ст. 1929 Уголовного Кодекса Республики Узбекистан).

Злоупотребление полномочиями - Злоупотребление должностными полномочиями, то есть умышленное использование должностным лицом негосударственной коммерческой или иной негосударственной организации своих должностных полномочий, причинившее крупный ущерб либо существенный вред правам или охраняемым законом интересам граждан либо государственным или общественным интересам (ст. 19211 Уголовного Кодекса Республики Узбекистан).

Дача взятки - Дача взятки, то есть заведомо незаконное предоставление должностному лицу государственного органа, организации с государственным участием или органа самоуправления граждан лично или через посредника материальных ценностей или имущественной выгоды за выполнение или невыполнение в интересах давшего взятку определенного действия, которое должностное лицо должно было или могло совершить с использованием своего служебного положения (ст. 211 Уголовного Кодекса Республики Узбекистан).

Коррупционные действия - Предложение, дача, обещание, вымогательство или получение взяток, осуществление посредничества во взяточничестве, совершение платежей для упрощения административных, бюрократических и иных формальностей в любой форме, в том числе в виде денежных средств, иных ценностей, услуг или предоставления/получения необоснованной материальной или нематериальной (личной) выгоды от любых лиц/организаций или любым лицам/организациям, включая представителей государства, общественных формирований, частных компаний и политических деятелей.

Материальная выгода - Экономическая выгода в денежной или натуральной форме, которую можно оценить и определить в качестве дохода в соответствии с налоговым законодательством Республики Узбекистан.

Мошеннические действия - Действия (бездействия), посягающее на общественные отношения, охраняемые законом, и причиняющее им вред (ущерб) либо создающие реальную угрозу причинения такого вреда посредством мошенничества. Данное понятие предполагает сознательные действия с намерением ввести в заблуждение и включает преднамеренный обман, злоупотребление активами VENDOO, манипулирование финансовыми данными с целью извлечения выгоды совершающим эти действия лицом.

Коррупционные проявления - Действия (бездействия) лиц, содержащие признаки коррупции или способствующие ее совершению.

Предупреждение мошенничества и коррупции - Деятельность субъектов Политики, направленная на выявление, изучение, ограничение либо устранение причин и условий, способствующих коррупционным проявлениям и попыткам/реализации мошеннических схем.

Субъект Политики - Любой работник VENDOO, Агент VENDOO, в том числе работник Мерчанта, а также контрагенты и иные лица, связанные с VENDOO, в тех случаях, когда соответствующие обязанности закреплены в договорах с ними.

Антикоррупционный мониторинг - Мониторинг, проводимый VENDOO мероприятия в области противодействия мошенничеству и коррупции, осуществляемые с целью обеспечения оценки эффективности указанных мероприятий; анализа и оценки данных, полученных в результате наблюдения; разработки прогнозов будущего состояния и тенденций развития соответствующих мероприятий.

Конфликт интересов - Любые ситуации и обстоятельства, при которых частные интересы работника, агента VENDOO или Мерчанта противоречат, или могут противоречить интересам VENDOO и, таким образом, влияют или могут повлиять на надлежащее исполнение ими своих обязанностей, способные привести к причинению вреда правам, законным интересам, имуществу и (или) деловой репутации VENDOO.

Личная заинтересованность - Возможность получения работником, агентом VENDOO или Мерчантом при исполнении своих обязанностей доходов (иных, не связанных с договорными отношениями) в денежной либо натуральной форме, доходов в виде материальной выгоды непосредственно для себя или лиц близкого родства.

2. НАЗНАЧЕНИЕ И ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

2.1. Настоящая Политика является базовым документом, определяющим основные цели, задачи, принципы, и направления деятельности VENDOO по противодействию мошенничеству и коррупции, целью создания которого является координирование деятельности работников структурных подразделений VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов направленных на предупреждение, выявление и пресечение противоправных мошеннических действий и коррупционных проявлений, обеспечение безопасности бизнес-процессов.

2.2. Политика распространяется на все структурные подразделения и работников VENDOO, агентов VENDOO, Мерчантов и применяется в отношениях между ними и третьими лицами.

3. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ

3.1. Цель Политики – создание у работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов единообразного понимания о неприятии мошеннических и коррупционных действий в любых формах и проявлениях.

3.2. Целью Политики является также разработка и осуществление разносторонних и последовательных мер по предупреждению и пресечению мошеннических действий, предупреждению и устранению (минимизации) причин и условий, порождающих коррупцию, формированию антикоррупционного сознания, характеризующегося нетерпимостью работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов к коррупционным проявлениям.

3.3. Основными задачами реализации Политики являются:

формирование у работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов единообразного понимания позиции о неприятии мошенничества и коррупции в любых формах и проявлениях;
минимизация риска вовлечения работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов в мошенническую и/или коррупционную деятельность;
предупреждение мошенничества и коррупционных проявлений и обеспечение ответственности за попытку или совершенные противоправные действия с возмещением причиненного вреда;
установление обязанностей для работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов знать и соблюдать принципы и требования настоящей Политики, ключевые нормы правового и антикоррупционного законодательства;
создание правового механизма противодействия любым формам и проявлениям мошенничества и коррупции, достижение оптимальной эффективности функционирования такой системы.

4. ПРИНЦИПЫ И ПОДХОДЫ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШЕННИЧЕСТВУ И КОРРУПЦИИ

4.1. Принципами в области противодействия мошенничеству и коррупции, являются:

принцип неприятия мошенничества и коррупции в любых формах и проявлениях при осуществлении, как операционной, так и инвестиционной и иных видов деятельности. Этот принцип означает строгий запрет для работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов и иных лиц, действующих от имени VENDOO или в её интересах, прямо или косвенно, лично или через какое-либо посредничество участвовать в мошеннических схемах и/или коррупционных действиях вне зависимости от практики ведения бизнеса, в том числе и в других странах. VENDOO подчеркивает недопустимость коррупционных действий, включая проявления конфликта интересов, как в отношении представителей государства, общественных формирований, частных компаний, политических деятелей и иных третьих лиц, так и в отношении работников VENDOO посредством злоупотребления служебным положением с целью извлечения какой-либо личной выгоды. В случае возникновения сомнений в правомерности своих действий и соответствии их требованиям настоящей Политики, работнику VENDOO, агенту VENDOO и Мерчанту следует проконсультироваться по данному вопросу с непосредственным руководителем или должностным лицом, ответственным за соблюдение деловой этики. VENDOO оставляет за собой право придавать гласности информацию о лицах, нарушивших требования и нормы законодательства и настоящей Политики;
принцип минимизации риска деловых отношений с контрагентами, которые могут быть вовлечены в мошеннические схемы и/или коррупционную деятельность или толерантны к коррупционным проявлениям. Реализация этого принципа осуществляется путем проверки наличия у контрагентов VENDOO собственных антикоррупционных процедур или политик, их готовности соблюдать требования настоящей Политики и включать в тексты договоров соответствующие разделы, декларирующие проведения Политики, а также оказывать взаимное содействие для этичного ведения бизнеса и предотвращения мошенничества и коррупции;
принцип неотвратимости наказания. VENDOO заявляет о непримиримом отношении к любым формам и проявлениям мошенничества и коррупции на всех уровнях корпоративного управления, расследует все разумно обоснованные сообщения о нарушениях надлежащих процедур по предотвращению мошеннических действий, противодействию вовлечению в коррупционную деятельность и привлекает к ответственности виновных без учета их должности, срока работы, статуса в Группе и иных взаимоотношений с ней в порядке, установленном законодательством и локальными нормативными документами Группы. Группа прикладывает все возможные разумные и законные усилия для максимально быстрого, неотвратимого и пресечения нарушений.
мониторинг и контроль. VENDOO осуществляет мониторинг внедренных адекватных процедур по противодействию мошенничеству и коррупции, контролирует их соблюдение и регулярно совершенствует их. VENDOO выявляет, проводит оценку и периодическую переоценку рисков, характерных для её потенциально уязвимых, с точки зрения возникновения условий для вовлечения в мошеннические и коррупционные действия, бизнес-процессов. При выявлении и оценке рисков VENDOO учитывает всю полноту информации о деятельности и планах, в том числе инвестиционных и стратегических, доступной на момент проведения оценки и переоценки.

4.2. Подходами противодействию мошенничеству и коррупции, являются:

4.2.1. Подход 1. Соответствие требованиям и стандартам: законодательство Республики Узбекистан, в том числе Указ Президента Республики Узбекистан от 29.06.2020 г. № УП-6013 «О дополнительных мерах по совершенствованию системы противодействия коррупции в Республике Узбекистан», Закон Республики Узбекистан от 03.01.2017 г. № ЗРУ-419 «О противодействии коррупции», другие законы и иные нормативные правовые акты, предусматривающие меры предупреждения, пресечения мошенничества и коррупционных правонарушений и ответственности за них; локально-нормативные акты и иные организационно-распорядительные документы VENDOO в области противодействия мошенничеству и коррупции.

4.2.2. Подход 2. Наличие единой инфраструктуры интегрированного противодействия мошенничеству и коррупции, включающей работающих в согласованном режиме работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов, методологию и базу локальных нормативных актов, бизнес-процессы/процедуры. Формирование у работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов единообразного понимания о неприятии мошеннических и коррупционных действий в любых формах и проявлениях.

4.2.3. Подход 3. Комплексность и эффективность при решении задач по противодействию мошенничеству и коррупции. Мероприятия и меры противодействия охватывают все стороны деятельности VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов, основную, общехозяйственную, финансовую и инвестиционную в их взаимосвязи с позиций системного подхода. Эффективность при реализации принципа системности и непрерывности предполагает достижение конкретного результата в ходе деятельности по предупреждению, выявлению, пресечению любых форм и проявлений мошенничества и коррупции, а также ликвидации последствий и/или попыток их реализаций.

4.2.4. Подход 4. Взаимодействие с правоохранительными органами и органами исполнительной власти по противодействию мошенничеству и коррупции. Взаимодействие носит координирующий и предупреждающий характер.

5. РИСКИ

5.1. Реализации Политики по противодействию мошенничеству и коррупции направлена на минимизацию следующих рисков:

Недобросовестности работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов и совершения ими противоправных действий, приводящих к материальному ущербу (невыполнение договорных обязательств и пр.);
Совершения работниками VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов противоправных действий, приводящих к ущербу, к снижению или потере деловой репутации VENDOO;
Вовлечения работников VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов в мошеннические и коррупционные действия, использование их криминальными структурами, в том числе и против третьих лиц;
Санкций по результатам расследования в отношении VENDOO, агентов VENDOO и Мерчантов со стороны правоохранительных органов Республики Узбекистан.

6. ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ В РЕАЛИЗАЦИИ ПОЛИТИКИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ МОШЕННИЧЕСТВУ И КОРРУПЦИИ

6.1. Каждый ответственный работник VENDOO, агент VENDOO и Мерчант, при заключении и исполнении соответствующего договора с VENDOO, на основании которых возникают трудовые, партнерские и иные правоотношения обязаны соблюдать и выполнять нижеследующие требования:

1) Следовать обязательствам, указанных в соответствующем договоре.

2) Оформлять документы на покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды только в присутствии конечного покупателя, а именно правильно и корректно заполнять необходимые пункты, запрашиваемые системой VENDOO.

3) Вводить все необходимые данные (корректные и правдивые, и только относящиеся к конечному покупателю) согласно требованиям VENDOO и загружать в соответствующую систему, доступ к которой был предоставлен для работы в рамках соответствующего договора.

4) Ни при каких обстоятельствах не передавать доступ (логин и пароль) к личному аккаунту.

5) Не оформлять документы на покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды если:

конечный покупатель не согласен с условиями покупку;
конечный покупатель отсутствует в месте оформления покупки.

6) Не брать в руки и не использовать мобильное устройство (телефон/смартфон, планшет, ноутбук и т.д.) конечного покупателя.

7) Категорически запрещается подписывать какие-либо документы от имени либо за конечного покупателя, в том числе другого сотрудника VENDOO, агента VENDOO или Мерчанта.

8) Категорически запрещается передавать какие-либо документы на подписание через третьих лиц.

9) В обязательном порядке принимать участие в тренингах, проводимых VENDOO.

10) Не распространять данные конечных покупателей третьим лицам или оформлять документы на покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды от имени конечного покупателя.

11) Не оформлять документы на покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды используя копию документов, подтверждающих личность конечного покупателя.

12) Уведомлять представителя VENDOO о всех подозрительных действиях (к примеру, совершение мошеннических операций, предоставление ложной информации, вводящей в заблуждение, злоупотребление служебным положением сотрудника, нарушение правил внутренних предписаний и требований, хищение, а также любое действие, прямо не определенное в этом списке, но являющееся преступным, противоправным деянием).

13) В установленное время загружать все необходимые документы на покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды в систему VENDOO.

14) Категорически запрещается присваивать чужое имущество путем обмана или сокрытия информации, в случае если покупка товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды одобрена, а конечный покупатель не был уведомлен об этом и его товар был присвоен сотрудником VENDOO, агентом VENDOO или Мерчантом.

15) Категорически запрещается оформлять покупку товара с условием рассрочки платежа или финансовой аренды через разные кредитные организации для продажи товара.

16) VENDOO оставляет за собой право запрашивать объяснительные записки в случае выявления нарушений настоящих требований и/или любых других положений Политики.

17) В случае выявления нарушений настоящих требований или других положений Политики, VENDOO оставляет за собой право блокировать доступ ко всем системам VENDOO.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

7.1. Несоблюдение положений настоящей Политики работниками VENDOO, агентами VENDOO и Мерчантами, может повлечь за собой ответственность в рамках заключенного соответствующего договора и действующего законодательства и других нормативных актов Республики Узбекистан.

Документы

При поддержке: